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EBICS einrichten – einfach Schritt für Schritt

Als Standard bietet EBICS maximale Sicherheit für den reibungslosen europäischen Zahlungsverkehr. Dafür muss jedoch auch von allen Beteiligten etwas getan werden. Das Initialisieren und Einrichten von Bankzugängen, Teilnehmern und Rechten ist notwendig und erfordert aufmerksame Konfigurationsschritte. Das hohe Potenzial des Multibankings benötigt wiederholte Schritte, die normalerweise an den unterschiedlichen Stellen verteilt und dezentral ausgeführt werden. Komplexe, vernetzte Anwendungen auf lineare, einfache Abfolgen für den Nichttechniker zu reduzieren ist dabei die Kunst der Konzeption nutzerorientierter Software.
Dass sich dies auch komfortabel, einfach und schnell durchführen lässt, beweist der kompakte Einrichtungsassistent, den PPI für sein Firmenkundenportal TRAVIC-Port entwickelt hat. Die Zielgruppe ist hier der Administrator auf Kundenseite - denn Self-Service ist Trumpf in modernen Kunde-Bank-Beziehungen. Den direkten Zugriff auf essenzielle Administrationsvorgänge zu erlauben, schafft schnelle Prozesse ohne Umwege über den Anbieter.

Zugegeben: Wer einen neuen EBICS-Benutzer anlegen möchte, muss ziemlich häufig klicken, aber eben Schritt für Schritt zielgerichtet geführt. Das gilt auch für die PPI-Produktwelt, namentlich TRAVIC-Port. Das System benötigt von jedem einzelnen Benutzer eine Kennung, die Stammdaten sowie das Startpasswort und ein für die spätere Anmeldung verwendetes Sicherheitsmedium. Jeder Benutzer nimmt zudem verschiedene Rollen ein, verfügt über unterschiedliche Berechtigungen und häufig mehr als eine Bankverbindung. Da TRAVIC-Port multibankenfähig ist, müssen auch die jeweiligen Bankzugänge angelegt werden. Häufig übernimmt auch die Hauptbank für ihre EBICS-Firmenkunden diese Aufgabe – und das bedeutet meist lange Telefonate, in denen der Bankmitarbeiter all diese Informationen abfragt.

Der Anwender des Portals findet einen neuen Eintrag direkt auf der Startseite (vgl. Abb. 1) Über diesen Link springt er direkt in den Einrichtungsassistenten und macht sich den Einstieg in die sichere EBICS-Welt deutlich einfacher. Über Dialoge fragt ein Assistent alle nötigen Daten ab, um einen neuen EBICS-Benutzer anzulegen.




Der Assistent sorgt auch dafür, dass die Daten jeweils an den richtigen Stellen eingetragen werden. Das ist deshalb besonders komfortabel, weil das System etwa die Abholautomaten über einen anderen Menüpunkt einrichtet als Bankzugänge und Benutzer. Was logisch Sinn ergibt, erfordert jedoch das Wechseln in vielen Reitern und Menüpunkten und damit insgesamt mehr Zeit. Dialoge im Einrichtungsassistenten verhindern, dass wichtige Daten fehlen und ermöglichen so, auch auf einen Blick zu erkennen, welche Informationen überhaupt erforderlich sind. Zuerst gilt es beispielsweise, einen neuen Bankzugang einzurichten – ob das die Bank oder ein Administrator auf Kundenseite macht, ist übrigens egal. Der Dialog fragt alle zugehörigen Informationen ab und zeigt an, wie viel Arbeit noch vor einem liegt. Bei einem neuen Bankzugang kommen immerhin sieben Dialoge zusammen (vgl. Abb. 2).

Sind alle Bankzugänge eingerichtet, folgen üblicherweise die einzelnen Benutzer. Eine kleine Kanzlei möchte etwa für die Inhaberin, zwei angestellte Anwälte und eine Assistentin Kontoberechtigungen einrichten – und zwar individuell verschiedene. Die Chefin möchte natürlich über alle Rechte verfügen, Transaktionen ohne Limit beauftragen und freigeben können und etwa über eine verteilte elektronische Unterschrift für ihre Kollegen Freigaben erteilen. Die beiden angestellten Anwälte dürfen dagegen nur Transaktionen bis zu einer gewissen Höhe alleine freigeben – und die Assistentin darf zwar Zahlungen erfassen, aber nicht freigeben. Alle vier wiederum sollen die Kontoauszüge sehen können, die vom EBICS-Bankrechner abgeholt werden. All das erleichtert ein Dialog, der neue Kollegen für einen bereits erstellten Firmenkunden anlegen kann (vgl. Abb. 3).



Der Start und das Arbeiten mit EBICS im Zahlungsverkehr lässt sich also sehr gut vereinfachen, ohne auf Sicherheit und die Einhaltung von Standards zu verzichten. Der Einrichtungsassistent ist in der Praxis erprobt und bei namhaften Großkunden im Einsatz. Wenn Sie mehr über dieses Feature in TRAVIC-Port wissen möchten, sprechen Sie uns gern an. Wir machen EBICS gemeinsam einfacher.

Autor: Christian Veith